【財經分析】培養新金融增長點 香港加速家族辦公室業務發展

新華財經香港12月9日電（記者林迎楠）香港特區政府財經事務及庫務局局長許正宇此前介紹，目前香港已擁有超過2700間單一家族辦公室，管理資產總額超過31萬億港元。有業界預計香港將在2028年成為全球規模最大的跨境財富管理中心。

香港作為領先的國際金融中心，擁有全球最多的超高資產凈值人士。家族辦公室是資產及財富管理行業的主要增長動力，也是香港特區政府的施政重點。

香港財富管理及家族辦公室領域業務增速亮眼

在全球經濟形勢不確定性加大的背景下，全球化、多元化資產配置已成為財富管理大趨勢。瑞銀近期發布的《2024年全球家族辦公室報告》顯示，亞太區將成為全球第一的投資熱點，近一半的亞太區家族辦公室計劃在未來五年內增加對亞太區的資產配置。

在財富管理領域，盡管過去幾年香港面臨諸多挑戰，香港資產及財富管理業務資產規?？傮w保持穩健增長。香港證監會報告顯示，2023年香港資產及財富管理業務管理的資產超過31萬億港元，同比增長2.1%，主要受私人銀行和私人財富管理業務的拉動，凈資金流入同比增長約3.4倍。

在私人銀行和私人財富管理業務中，中銀國際香港金融研究院發布的一份研究報告顯示，來自家族辦公室和私人信托客戶的資產規模在2023年達1.45萬億港元，較2017年的8250億港元增長76%，顯著高于整體資產及財富管理規模29%的增速。

香港是全球超高凈值人士最多的城市，根據Altrata《2023年全球超級財富報告》，香港有12615位超高凈值（財富凈值3000萬美元以上）人士，較第二位的紐約多了6.5%。

隨著高凈值人士的不斷增加，家族辦公室業務也成為私人財富管理業的重要部分。德勤《香港家族辦公室市場研究》顯示，截至2023年底，香港約有2700家單一家族辦公室（管理規模1000萬美元以上），其中過半數資產規模超過5000萬美元。若以美國SEC的一億美元資產規模標準，香港有將近900家。

政策加碼推動香港財富管理樞紐地位發展

2024年《施政報告》中提到要進一步強化香港作為國際資產及財富管理中心的地位，繼續優化“新資本投資者入境計劃”，擴大稅務寬減適用范圍等。

近年來，香港特區政府致力于推動香港成為家族辦公室樞紐。2022年《施政報告》中提出，在2025年年底前協助不少于200間家族辦公室在港設立或擴展業務。2023年3月發布《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》后，陸續出臺了包括“新資本投資者入境計劃”、稅務優惠等措施。

德勤中國民營企業與私人客戶服務香港領導合伙人劉明揚指出，資本投資者入境計劃以及家族辦公室的稅務豁免是一套“組合拳”，可以使整個香港家族辦公室環境更好。

統計數據顯示，“新資本投資者入境計劃”自3月1日推出以來至9月27日，共收到接近5400個查詢及超過570個申請。業內專家表示，吸引更多家族辦公室來香港落戶，不但有利于香港的社會經濟發展，更可促進資產及財富管理業的增長，以推動香港發展成為家族辦公室樞紐。

萬方家族辦公室首席行政總裁關志敏認為，新的施政報告中提出“新資本投資者入境計劃”的優化措施是一項重大升級，可吸引更廣泛的國際資本和資產擁有人來港。

投資推廣署署長劉凱旋也表示，政府繼續推出措施以進一步加強香港作為資產及財富管理樞紐的競爭力，新計劃的吸引力將持續提升。

此外，特區政府資助成立了全新的香港財富傳承學院，為財富繼承者提供專屬交流平臺；香港特區財經事務及庫務局此前也公布與彭博有限合伙企業推行名為“香港家辦匯”的策略性合作計劃，旨在吸引全球家族辦公室在香港設立或擴展業務，鞏固香港作為全球領先資產及財富管理樞紐的地位。

香港家族辦公室聚焦綠色可持續投資

作為亞洲的綠色金融中心，香港一直致力于將國際資金引導至亞洲可持續發展項目。數據顯示，截至今年3月底，共有224只ESG基金獲香港證券及期貨事務監察委員會認可，資產管理規模達超過1700億美元。截至6月底，香港已向420筆在香港發行的綠色和可持續債務工具批出約2.5億港元資助，涉及的債務總值約1200億美元。

超高資產凈值投資者有著各樣的需求，對于推動香港的金融和專業服務、創新及科技、環境及可持續未來等有著助力作用。根據德勤民營企業與私人客戶服務和萬方家族辦公室聯合發布《家族辦公室洞察系列—亞太區》研究報告，亞太地區超過一半的家族辦公室正在參與可持續投資，其致力于可持續發展的投資占比預計在未來五年將從13%增至24%。家族辦公室關注的首要可持續主題是良好健康和福祉、清潔能源和氣候行動。

許多研究機構報告也顯示，著重發展ESG治理體系的機構在監督及管理能力方面都更為可持續，與家族辦公室的長遠發展目標不謀而合。許正宇表示，要加速經濟綠色轉型，政府需積極拓寬綠色金融科技的生態圈，以更好結合金融科技和綠色金融。

投資推廣署家族辦公室環球總裁方展光表示，目前全球家族辦公室ESG投資活躍?，F今家族新世代成員普遍接受過高等教育，擁有國際視野，尤其青睞新型投資方向。方展光認為，從資產配置、持續發展及影響力方面，家族辦公室涉獵的投資范圍相較普通高凈值人群更加深廣，會主動尋求長期穩定回報及實現社會效益。

在家族辦公室未來的拓展空間方面，王道家族辦公室公司創始人及主席梁駿謙表示，除了內地富豪家族外，東南亞也有大量潛在家族辦公室可供發掘，中東也是未來開發的目標。

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編輯：王春霞

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